Мошенники научились воровать деньги с банковской карты, зная только её номер Александр Кузнецов 5 Декабря, - Мошенники освоили новый способ воровства денег с банковских карт россиян. Они обзванивают тех, кто выложил товар на Авито или Юле, притворяясь, что хотят купить его и готовы сразу перевести деньги на карту. Раньше такие мошенники просили назвать им коды подтверждения из SMS или банкоматов, но теперь они обходятся без этого. Одна из жертв рассказала, что ей позвонили по объявлению о продаже мебели и спросили лишь номер карты, на которую она могла бы принять деньги. Больше никаких данных у неё не запрашивали. Она слышала, как во время разговора приходили SMS-сообщения, но не обратила на это внимание, а после минутной беседы увидела, что в них были одноразовые коды для входа в интернет-банк, подтверждение сброса пароля от мобильного приложения и подтверждения для перевода средств.

Как защититься от кражи денег с карты

Теперь пришло время поговорить о том, как он будет разворовываться. Сразу оговоримся, что термин "бюджет" мы будем здесь понимать в ненаучном смысле. Чтобы разобраться, куда утекает госимущество, рассмотрим три аспекта бюджета: его пополнение, расходование и сохранение.

Пополнение Подавляющее большинство граждан недоплачивает государству налоги, даже не задумываясь об этом. Однако гражданин, скорее всего, никогда даже не узнает о существовании такого налога. Ясно, что налогоплательщик может спать спокойно. Гораздо менее спокойно спят предприниматели, которые для каждого из многочисленных налогов разрабатывают схему неуплаты.

Эти схемы мы и рассмотрим, сразу оговорившись, что откровенный криминал вроде производства "неучтенной" продукции и покупки "метра государственной границы", когда не платятся никакие налоги, останется за кадром. В Россию, например, ввозят добротный товар под видом битой плитки, ластика на десятки миллионов долларов , дорогая шерсть значится на бумаге технической синтетикой и т.

Шесть компьютеров в документах выдаются за один, который таковы, мол, условия комплектации и поставки частями рассован в шесть коробок. До введения акцизных марок и прочих депозитных препон таможни с алкогольной продукцией поступали вообще крайне незатейливо. Въехала, например, в страну фура с водкой.

После погранконтроля она отправлялась в зону таможенного оформления. Но водителю по дороге вдруг срочно потребовалось перекусить. Или по нужде. Водитель писал заявление в милицию, а фура тем временем разгружалась в соседнем закоулке.

Милиционеры ее вскоре находили, но уже без облагаемого налогом груза. При импорте автомобилей действовала другая схема. Поскольку гражданам, прожившим последние три года за границей, разрешалось ввезти автомобиль беспошлинно, предприниматели вели активную "работу с документами", и граждан, соскучившихся по родине после трехлетнего отсутствия, становилось все больше и больше.

Недавно эту лазейку прикрыли, однако импортные автомобили в России почему-то ничуть не подорожали. А с новыми машинами стали происходить вообще очень загадочные вещи. От таких "таможенных стоимостей" термин ГТК отсчитываются и уплачиваются пошлины. Так что работа с документами продолжается. Экспорт Согласно российским законам, вывозимое из страны сырье облагается пошлиной, а за готовую продукцию по международным нормам государство обязано возвращать экспортеру в полном объеме налог на добавленную стоимость, которым облагался товар на всех стадиях производства в стране.

С сырьем предприниматели поступают просто: "сырьевой" листовой алюминий, например, легко превращается в готовую продукцию под названием "разборный алюминиевый ангар" путем просверливания в каждом листе четырех дырок по краям.

Вместо сырой нефти содержащей, кстати, воду можно вывозить, скажем, "продукт" с беспошлинным названием "водно-нефтяная смесь". Известна история, когда на заре перестройки из страны вывезли огромную партию титановых лопат. После пересечения границы от черенков избавились, и сырьевой товар был доставлен клиенту в лучшем виде.

Что же касается НДС, то его, разумеется, государство никогда и не думало возвращать, поэтому предприниматели разработали компенсационный механизм. Компания-экспортер объединяется в холдинг с партнером, который должен платить государству НДС за продукцию для внутреннего рынка. Внутрихолдинговый взаимозачет освобождает государство от необходимости платить экспортеру. Но и лишает поступлений от партнера этого самого экспортера. Фиктивный экспорт Этот метод представляет собой творческое развитие темы титановых лопат и пользуется все большей популярностью.

Чтобы не платить НДС внутри страны, предприниматели начинают экспортировать какие-то фантастические вещи. Обычный шкаф, например, снабжается рубильником. После чего товар декларируется как эксклюзивный предмет обихода, который за границей готовы купить за миллион долларов. Или на заурядную видеокассету снимается "документальный фильм" о захватывающей жизни московского метро, который потом якобы продается любопытным иностранцам за несколько сотен тысяч долларов.

Масштабы фиктивного экспорта таковы, что около полугода назад при МВД был создан межведомственный центр по противодействию легализации незаконных доходов. И потому межведомственный центр пока занимается сбором информации, чтобы когда-нибудь на ее основе разработать дополнения к законодательству. Налог на прибыль и НДС Предприниматели, лишенные общения с таможней, имеют собственные схемы неуплаты налогов.

Наиболее универсальная из них основана на элементарной идее: прибыль опустить до нуля, а расходы поднять выше некуда. На бумаге, разумеется. Торговым компаниям, как правило, "очень дорого" обходится транспортировка груза, аренда склада, охрана товара и поливка цветов на арендуемом подоконнике. Можно пойти и чуть дальше. Большинство "продвинутых" сетей бензозаправочных станций, например, учреждают "независимых" снабженцев-посредников с нулевыми активами стол, два стула, телефон.

Эти снабженцы закупают бензин, транспортируют его, охраняют и т. После чего практически по розничной цене "доставляют" на бензоколонки. Если даже их деятельность вызовет нарекания налоговых органов, взять с посредников нечего. Производственные компании, во-первых, могут иметь таких же расточительных снабженцев, а во-вторых, регулярно ремонтировать основные фонды.

Например, красить фасады, причем только самой дорогой краской и только зимой, чтобы в следующем году все опять пришлось перекрашивать. Страховку получает либо дружественная компания, либо просто грамотная страховая компания, которая готова "вернуть" деньги в любой офшор за вполне божеский процент.

Налог с фонда оплаты труда Размер налога превосходит все мыслимые пределы. Денег, разумеется, жалко, и потому применяется схема так называемого круговорота с привлечением "своего" банка. Банк кредитует предприятие, оно "выдает" беспроцентные ссуды сотрудникам, те "несут" деньги обратно в банк, после чего получают за это проценты в размере своей зарплаты.

Пару лет назад государство попыталось перекрыть эту лазейку, обложив подоходным налогом любые ссуды, проценты по которым ниже ставки рефинансирования ЦБ.

Оборотные налоги Схема уклонения от оборотных налогов похожа на ту, которая применяется при уходе от экспортного НДС. Например, дорожные организации, как правило, со скрипом получают причитающиеся им бюджетные средства, образующиеся из налога в дорожный фонд. Поэтому с дорожниками не так уж трудно договориться о взаимозачете: получив деньги пусть в меньшем объеме , они подтвердят "чистоту" донора перед налоговым ведомством. Они, впрочем, и этому рады: и деньги "живые", и получили без волокиты.

Расходование Проще всего украсть, когда государство хочет потратить бюджетные средства. Завышаются сметы на строительство и ремонт дорог и недвижимости, улетучиваются целевые кредиты, из Пенсионного фонда производятся выплаты давно почившим пенсионерам. Билл Гейтс убедил раскошелиться правительства десятков государств. Впрочем, у нас своих грандиозных проектов довольно.

Примеры можно продолжить. Продажа госсобственности Аукцион госсобственности можно провести так, чтобы остались довольны все, кроме самого собственника. Люди с деньгами, позволяющими участвовать в этих аукционах, буквально наперечет.

Поэтому договориться они могут без труда. По глубокому убеждению предпринимателей, честных аукционов не бывает в принципе. Даже за рубежом. Разница в том, что "у них" реальная стоимость отличается от той, что выведут эксперты "продажной" комиссии, не более чем в два раза, а у нас может составить несколько порядков. Сохранение Как это ни странно, но наиболее непредсказуемые метаморфозы происходят с тем имуществом, которое просто-напросто находится в государственной собственности.

Это государственная казна, состоящая из денег и недвижимости, и госпакеты акций различных предприятий. Банкам, у которых эти связи имеются, удается получать крайне выгодные кредиты от Сбербанка или Центробанка. Размещая их затем по рыночным ставкам, эти банки получают тот доход, который вполне могло получить государство. Самое известное и масштабное растаскивание казны происходило во времена расцвета ГКО в связке с валютным коридором.

Нужно было только иметь доступ к дешевым валютным кредитам Сбербанка. Кстати, в последнее время в правительстве опять заговорили о том, что слишком уж много развелось в стране свободных денег и хорошо бы их "связать" какими-нибудь госбумагами.

Только опыта у них стало больше. Предприниматель дает государству заведомо невозвратный кредит, в обеспечение которого получает госпакет акций крупного промышленного предприятия. Эта схема, несмотря на связанные с ней крупные скандалы, остается законной и по сей день. Брокерская неожиданность Некоторые госпакеты передаются в управление юридическим лицам. Последние нередко применяют остроумную схему с привлечением брокера. Акции передаются брокеру в номинальное держание, причем с обязательным условием на профессиональном языке оно называется "стоп-лост" : если цена акций на рынке достигнет некоторого нижнего предела, брокер обязан немедленно продать акции, дабы уберечь клиента от возможных катастрофических убытков.

После заключения такой сделки обычно случается молниеносный обвал, в результате которого брокер "честно" продает акции в неизвестном направлении.

Кстати, эта же схема безупречно срабатывает при различных судебных разбирательствах. Как правило, суд до вынесения решения о спорных акциях запрещает ответчику какие бы то ни было операции с ними. Тут-то и всплывает договор между ответчиком и брокером, по которому брокер, находясь в "стоп-лост"-ситуации, продает спорные акции.

В результате ни тот ни другой закона не нарушили, а акции растаяли. Дополнительная эмиссия Лицу, представляющему государство в акционерном обществе, другие акционеры дают взятку.

А это лицо в упор "не замечает" дополнительной эмиссии. Вновь выпущенные акции скупают акционеры-взяткодатели. А доля активов предприятия, которая теперь находится в собственности государства, уменьшается в десятки раз. Неуставные отношения Организуется региональная промышленная корпорация с целью более эффективной деятельности на благо чего-нибудь, в которую входят все предприятия региона наравне с администрацией. Учреждается акционерное общество, в которое каждый вносит что может.

Ей за это достается, например, четверть или даже треть вновь образованного местного гиганта. Остальные доли равномерно распределяются между промышленными предприятиями региона. Следующий шаг: какой-нибудь участник сообщества или группа приятелей выкупает доли у тех членов корпорации, кому "живые" деньги милее участия в грандиозном проекте.

Завладев контрольным пакетом, игрок получает законное право распоряжаться активами корпорации, существенную часть которых составляют госпакеты акций региональных предприятий.

Как ворует государство Чтобы государство в публикуемом обзоре не предстало таким уж несчастным, обратим внимание на то, что оно тоже небезупречно по отношению к своим гражданам.

Что делать, чтобы этого избежать? Сейчас, с приближением отпусков, многие считают, что лучше взять с собой деньги на карте, чтобы избежать воровства крупных сумм наличных.

Тринадцать способов украсть у государства

Клиенты жалуются на воровство денег через платежные терминалы или банкоматы. Человек вставляет пластик в устройство, набирает пин-код и у него тут же списываются деньги на чужой счет мобильных операторов. Как такое возможно? И можно ли защититься от аферистов? В помещении с банкоматами небольшие очереди к каждому устройству. Подходим к банкомату хотя это может быть и терминал, где нельзя снять деньги, но можно оплатить услуги.

Профессиональный вор рассказал, как украсть несколько тысяч долларов и ноутбук в поезде

С тех пор, как началась пора отпусков, а сопровождение поездов милицейскими патрулями отменили, количество совершенных преступлений в поездах, говорят правоохранители, выросло почти в десять раз. Под особым "прицелом" оказались те, кто едет в южном и западно-украинском направлениях. Бывший вор согласился рассказать, где именно может подстерегать опасность. Он не показывает лицо и не называет имени, но опыт "работы" имеет большой - 10 лет мужчина охотился на курортников и заробитчан на международных поездах. И это только с одного поезда. А за свою "рабочую смену" вор успевает побывать в четырех-пяти поездах.

Где украсть деньги и стоит ли этим заниматься

Школа воровства: как правильно воровать, что можно воровать и что нельзя. Категория: "Маркетинг" Лучшие воры 20 века В школе нас учили хорошо, но не тому. Вообще не шучу. Вы посмотрите на результаты вокруг себя. Билл Гейтс украл у Стива Джобса идею с иконками на компьютере.

Полезное видео:

Как украсть деньги с банковской карты?

Теперь пришло время поговорить о том, как он будет разворовываться. Сразу оговоримся, что термин "бюджет" мы будем здесь понимать в ненаучном смысле. Чтобы разобраться, куда утекает госимущество, рассмотрим три аспекта бюджета: его пополнение, расходование и сохранение. Пополнение Подавляющее большинство граждан недоплачивает государству налоги, даже не задумываясь об этом. Однако гражданин, скорее всего, никогда даже не узнает о существовании такого налога. Ясно, что налогоплательщик может спать спокойно. Гораздо менее спокойно спят предприниматели, которые для каждого из многочисленных налогов разрабатывают схему неуплаты. Эти схемы мы и рассмотрим, сразу оговорившись, что откровенный криминал вроде производства "неучтенной" продукции и покупки "метра государственной границы", когда не платятся никакие налоги, останется за кадром. В Россию, например, ввозят добротный товар под видом битой плитки, ластика на десятки миллионов долларов , дорогая шерсть значится на бумаге технической синтетикой и т.

Выводы сделаны

Тем не менее гении преступного мира продолжают придумывать новые схемы, позволяющие им завладеть практически любой суммой. Обычно для хищения средств злоумышленники пользуются традиционными методами — вскрывают устройство или забирают наличные вместе с "упаковкой", увозя аппарат из отделения банка. Но самым изобретательным приходят в голову весьма необычные методы. Для своих махинаций они использовали шесть пятитысячных купюр и одну тысячную. Каждую из них разрезали на шесть частей и склеивали. В итоге получалась одна усовершенствованная банкнота номиналом пять тысяч рублей, на одну шестую часть состоявшая из тысячной. Оставшиеся кусочки пятитысячных купюр соединялись и превращались в "лишнюю" банкноту. Обновленные, но неплатежеспособные деньги зачислялись на карты через банкоматы. Обналичив средства, преступники получали возможность снова совершить денежный круговорот. Подручными средствами В Саратове находчивый махинатор обманывал платежный терминал с помощью обыкновенной прочной нити.

Как украсть деньги из банкомата

Клиенты Сбербанка столкнулись с новым видом мошенничества по собственной же невнимательности. На этот раз речь идет о платежных терминалах и банкоматах. Мошенник как будто чист на руку, ведь пострадавший клиент сам делает злополучный перевод денег. Фото: REUTERS Алгоритм хищения следующий: мошенник начинает на терминале операцию - например, оплату мобильной связи, вводит номер телефона, сумму перевода, выбирает среди способов оплаты банковскую карту, но не завершает операцию и отходит от терминала. По умолчанию на завершение операции и терминал, и банкомат дает 90 секунд. Если за это время свою карту вставит следующий клиент и введет пин-код, то деньги по запросу предыдущего клиента будут списаны. В Роскачестве рассказали, как не попасться на удочку интернет-мошенников Обнаружившие такую уязвимость журналисты "Коммерсанта" со ссылкой на своих собеседников указали, что в сценарии работы электронных устройств могут быть недочеты.

Президент Туркмении: «Я не позволю никому и никогда воровать деньги народа»

Большинство способов кражи денег через банкоматы давно и широко известны, но все равно уловки мошенников иногда срабатывают. РИА Новости разбирается в наиболее распространенных преступных схемах и том, как от них защититься. Хотели как лучше В середине мая российские СМИ сообщили, что мошенники нашли слабое место в терминалах Сбербанка, что позволило воровать деньги с карточек клиентов. Устройство дает возможность сначала выбрать необходимую операцию — пополнить баланс на телефоне, перевести деньги, заплатить за услуги ЖКХ — и только потом вставить в терминал карту и ввести пин-код. При этом если на последнем этапе оставить устройство в покое и отойти от него, оно еще полторы минуты будет ожидать от клиента дальнейших действий. Этой особенностью терминалов и воспользовались мошенники. В большинстве случаев они выбирали операцию зачисления денег на счета своих мобильных телефонов и отходили в сторону. Когда следующие клиенты видели на экране надпись "Вставьте карту", они выполняли указания машины, вводили пин-код, после чего аппарат отправлял деньги злоумышленникам. Осторожно, фальшивка!

Оперативники, следившие за Антоном Объедковым, увидели, как он снимает через банкомат крупную сумму денег, и задержали.

Мошенники нашли новый способ украсть деньги с вашей карты «Сбербанка»

Студент одного из столичных вузов вместе с приятелем, используя поддельные карты, через банкоматы похищал деньги со счетов россиян и иностранцев. Как известно, все банкоматы в Москве оборудованы скрытыми камерами. Просматривая записи с этих камер, банковские секьюрити обратили внимание на молодого человека, который девять раз подряд по разным картам с одного банкомата обналичил несколько тысяч долларов США. В банке сочли это подозрительным и сообщили о случившемся в УБЭП. Милиционеры выяснили, что деньги обналичивал студент одного из столичных вузов Антон Объедков, приехавший в Москву из Ташкента. За ним было установлено скрытое наблюдение. Выяснилось, что студент жил явно не на одну стипендию. Нигде не работая, он тем не менее проживал не в общежитии, а снимал квартиру, регулярно посещал молодежные кафе и ночные клубы, где тратил крупные суммы. Подозрительным показалось и то, что студент очень часто бывал на компьютерных рынках, где покупал специфические программы и комплектующие от электронных приборов, которые могли быть использованы для изготовления поддельных банковских карт. Милиционеры предположили, что имеют дело с кардером — человеком, занимающимся мошенничеством с банковскими картами.

Как могут украсть деньги с твоей банковской карты?

Спецпроект Liga. Замминистра Владимир Шульмейстер описал каждый способ и предложил рецепт их ликвидации Владимир Шульмейстер На службе народа. Как выводятся миллиарды из госкомпаний Придя в министерство, мы создали спецгруппу аналитиков, перед которой поставили задачу: проанализировать бизнес-процессы в госкомпаниях и выявить, где, как и кто ворует у государства. Первые результаты работы нашей команды: 15 схем вывода средств из госкомпаний Большинство украинских госпредприятий ГП больше похожи на преступные группировки, чем на бизнес. То есть цели у руководства ГП такие же как и у менеджмента в бизнесе — заработать больше денег, но из-за неправильно выстроенной системы мотивации усилия направляются не в ту сторону. Государство решило ограничить вознаграждение менеджменту и как результат - река потекла в иное русло. Забудьте про сложные финансовые схемы из голливудских фильмов, для украинских ГП главное иметь политическую и силовую крышу.